Rețea de fraudare a cardurilor SNAP, demontată de autoritățile americane
Grupuri infracționale din România sunt acuzate că au sustras sute de milioane de dolari din fonduri publice americane, vizând beneficiarii programului SNAP (cupoane alimentare), prin intermediul unor dispozitive de skimming montate pe terminalele de plată. Potrivit informațiilor publicate de Wall Street Journal, hoții au exploatat tehnologia învechită a cardurilor de prestații sociale emise de guvernul american, care încă utilizează banda magnetică inventată în anii 1960, lipsită de cip de protecție.
Anchetatorii afirmă că bandele se bazează pe „constructori” discreți, care realizează cu meticulozitate dispozitive de sustragere a datelor bancare, suficient de bine camuflate încât chiar și comercianții atenți să le treacă cu vederea. Dispozitivul acoperă terminalul de plată de la casa de marcat și reușește să rețină atât codul PIN, cât și informațiile de pe banda magnetică atunci când victima glisează cardul.
Metoda de operare și destinația banilor
Conform procurorilor, după instalarea skimmerului, hoții recuperează datele fie prin ridicarea dispozitivului, fie prin descărcarea informațiilor de la distanță, folosind un dispozitiv Bluetooth aflat în apropiere. În martie, un cetățean român expulzat de două ori din Statele Unite a intrat într-un magazin 7-Eleven din Toledo, Ohio, și a montat în secret un astfel de dispozitiv pe un terminal de plăți, susțin anchetatorii. Bărbatul ar fi făcut parte dintr-o grupare criminală cu sediul în California, condusă de un compatriot român poreclit „Piranha”.
Veniturile ilicite sunt folosite, potrivit autorităților, pentru închirierea de mașini de lux și a unor case cu piscine. Banii lichizi, sub formă de criptomonede, sunt transferați înapoi în România și ajung în sectorul imobiliar, în industria jocurilor de noroc și la șefii grupărilor criminale.
Zeci de români urmăriți penal în SUA
Începând din 2020, zeci de cetățeni români au fost urmăriți penal pentru fraudarea cardurilor de ajutor social în orașe precum McComb (Mississippi), Laurel (Maryland) și Portland (Oregon). Peste 50 de persoane, multe dintre ele având legături cu România, au fost acuzate în sudul Californiei, unul dintre primele epicentre ale acestor infracțiuni și locul în care își desfășoară activitatea mulți astfel de infractori.
În ciuda măsurilor severe luate de administrația Trump împotriva fraudei cu ajutoare sociale, infractorii și-au diversificat tacticile, au declarat autoritățile americane. Aceștia folosesc roboți pentru a ghici numerele de cont ale beneficiarilor de ajutoare sociale și fac tranzacții false cu conturile de cupoane alimentare ale oamenilor prin intermediul unor aparate de carduri de credit clonate, transferând ulterior fondurile în propriile conturi bancare.
