Rețea de fraudare a cardurilor SNAP, coordonată din România, dezvăluită de Wall Street Journal
Grupuri infracționale din România utilizează dispozitive de skimming pentru a fura numerele de cont și codurile PIN ale beneficiarilor programului american de asistență alimentară SNAP, într-o rețea extinsă de escrocherii care a sustras sute de milioane de dolari din fonduri publice în Statele Unite, potrivit unor informații publicate de Wall Street Journal.
Hoții exploatează tehnologia învechită a cardurilor de prestații sociale emise de guvernul american, care se bazează pe banda magnetică inventată în anii 1960 și încă folosită în prezent. Cardurile PETA nu conțin cip, astfel că informația este stocată exclusiv pe banda magnetică de pe spatele cardului, ceea ce le face vulnerabile în fața dispozitivelor de skimming.
Modul de operare al infractorilor
Pentru a fura datele bancare ale cetățenilor, făptașii acoperă terminalul de plată de la casa de marcat cu unul fals, un dispozitiv care reușește să rețină atât PIN-ul cardului, cât și să copieze și să stocheze informațiile de pe banda magnetică atunci când victima glisează cardul pe marginea terminalului. Ulterior, hoții accesează datele fie prin recuperarea dispozitivului, fie prin utilizarea unei conexiuni Bluetooth din apropiere pentru a descărca informațiile.
Anchetatorii afirmă că bandele se bazează pe „constructori” discreți, care realizează cu meticulozitate dispozitive de sustragere a banilor, pe care chiar și comercianții cei mai atenți le pot trece cu vederea.
În martie, un cetățean român expulzat de două ori a intrat într-un magazin 7-Eleven din Toledo, Ohio, și a montat în secret un dispozitiv de tip skimmer pe un terminal de plăți cu cardul, susțin procurorii. Bărbatul ar fi făcut parte dintr-o grupare criminală cu sediul în California, condusă de un compatriot român poreclit „Piranha”. Scopul bandei, conform acuzațiilor penale, era să fure beneficiile din programul de cupoane alimentare de la clienții care își foloseau cardurile de debit emise de guvern la magazinul de proximitate.
Destinația fondurilor ilegale
Potrivit autorităților, veniturile ilicite sunt folosite pentru închirierea de mașini de lux și a unor case cu piscine. Banii lichizi sub formă de criptomonede sunt transferați înapoi în România și ajung în sectorul imobiliar, în industria jocurilor de noroc și la șefii grupărilor criminale.
Începând din 2020, zeci de cetățeni români au fost urmăriți penal pentru fraudarea cardurilor de ajutor social în orașe precum McComb (Mississippi), Laurel (Maryland) și Portland (Oregon). Peste 50 de persoane, multe dintre ele având legături cu România, au fost acuzate în sudul Californiei, unul dintre primele epicentre ale acestor infracțiuni și locul în care își desfășoară activitatea mulți astfel de infractori.
Diversificarea tacticilor
În ciuda măsurilor severe luate de administrația Trump împotriva fraudei cu ajutoare sociale, infractorii și-au diversificat tacticile, au declarat autoritățile americane. Aceștia folosesc roboți pentru a ghici numerele de cont ale beneficiarilor de ajutoare sociale. De asemenea, fac tranzacții false cu conturile de cupoane alimentare ale oamenilor prin intermediul unor aparate de carduri de credit clonate, apoi transferă fondurile în propriile conturi bancare.
