Bank of America, sancționată cu o amendă record de 1,2 miliarde de dolari
Bank of America, a doua cea mai mare bancă din Statele Unite, a fost obligată să plătească o amendă de 1,2 miliarde de dolari către Departamentul Trezoreriei, după ce autoritățile au constatat încălcări ale legislației privind combaterea spălării banilor și nerespectarea sancțiunilor economice internaționale. Conform Departamentului Trezoreriei, aceasta reprezintă a treia cea mai mare sancțiune aplicată vreodată de instituție.
Din suma totală, 750 de milioane de dolari vor fi plătiți Oficiului Controlorului Monedei (OCC), ceea ce constituie cea mai mare amendă impusă vreodată de această autoritate.
Reacția oficialilor americani
„Acțiunile de astăzi transmit un mesaj clar că nici măcar cele mai mari instituții financiare nu sunt mai presus de lege”, a declarat secretarul Trezoreriei, Scott Bessent, într-un comunicat.
Bessent a adăugat că, atunci când o bancă de această dimensiune nu își îndeplinește obligațiile privind combaterea spălării banilor și respectarea sancțiunilor, consecințele depășesc cu mult limitele propriei instituții, expunând întregul sistem financiar american unor riscuri semnificative de finanțare ilicită.
Tranzacții suspecte de peste 5 miliarde de dolari, neraportate
Departamentul Trezoreriei a precizat că Bank of America „recunoaște că a încălcat în mod deliberat” Legea privind secretul bancar și că „nu a menținut” un program de combatere a spălării banilor care să îndeplinească cerințele minime prevăzute de lege. Banca a recunoscut, de asemenea, că nu a transmis rapoartele obligatorii privind activitățile suspecte.
Potrivit autorităților, instituția financiară nu a raportat la timp către FinCEN tranzacții suspecte în valoare de peste 5 miliarde de dolari, dintre care peste un miliard de dolari reprezentau activități asociate unor riscuri pentru securitatea națională și altor riscuri prioritare de finanțare ilicită. Printre acestea se numără tranzacții suspecte care indicau implicarea unor rețele chinezești de spălare a banilor, fraude și posibile operațiuni de spălare a banilor prin intermediul comerțului, cu legături semnificative în zona frontierei de sud-vest.
FinCEN este Rețeaua de Combatere a Infracțiunilor Financiare, instituție responsabilă de combaterea spălării banilor, a activităților financiare ilegale și a rețelelor de finanțare a terorismului la nivel mondial.
Încălcări ale sancțiunilor impuse Rusiei, Belarusului și Iranului
Bank of America a încheiat, de asemenea, un acord pentru soluționarea „potențialei sale răspunderi civile pentru 475 de presupuse încălcări ale mai multor programe de sancțiuni” cu Oficiul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC), instituția care supraveghează aplicarea sancțiunilor americane.
Conform Departamentului Trezoreriei, compania a procesat plăți în valoare de milioane de dolari, încălcând aparent programele de sancțiuni care vizează Rusia, Belarus, Iran, Myanmar, Somalia, traficul de droguri și terorismul internațional.
Dimensiunea instituției financiare
Bank of America are peste 70 de milioane de clienți și procesează anual plăți de aproximativ 4.500 de miliarde de dolari pentru persoanele fizice. În plus, banca gestionează plăți în valoare de 450.000 de miliarde de dolari pentru clienții corporativi, inclusiv salarii, carduri de credit corporative și plăți către furnizori.
Banca urmează să își publice rezultatele financiare pentru trimestrul al treilea miercuri, cu puțin înainte de ora 7:00, ora Coastei de Est a Statelor Unite.
